Trade Optionen In Tfsa

Steuerfreies Sparkonto - TFSA DEFINITION des steuerfreien Sparkontos - TFSA Ein Konto, das keine Steuern auf Beiträge, Zinserträge, Dividenden oder Kapitalgewinne erhebt. Und kann steuerfrei zurückgezogen werden. Steuerliche Sparkonten wurden 2009 in Kanada mit einer Grenze von 5.000 pro Jahr eingeführt, die für die Folgejahre indiziert ist. Im Jahr 2013 wurde die Beitragsgrenze auf 5.500 jährlich erhöht. Die Beiträge sind nicht steuerlich abzugsfähig und unbenutztes Zimmer kann vorgetragen werden. Diese Sparkonto ist für Personen ab 18 Jahren verfügbar und kann für jeden Zweck verwendet werden. BREAKING DOWN Steuerfreies Sparkonto - TFSA Die Vorteile eines TFSA kommen aus der Befreiung von der Besteuerung von Einkommen aus der Investition. Um dies zu veranschaulichen, können wir zwei Sparer nehmen: Joe und Jane. Joe legt sein Geld in eine Investition, die ihn 7 pro Jahr macht. Jane tut dasselbe aber innerhalb einer TFSA. Wenn beide Jane und Joe eine 5.000 Pauschale investieren, werden sie jeweils 5.350 am Ende des Jahres haben. Jane wird in der Lage sein, alle 5.350 ohne Strafe zurückzuziehen, während Joe auf die 350, die er verdient, besteuert würde. Ein registriertes Altersvorsorgekonto (RRSP) ist für den Ruhestand, während ein TFSA verwendet werden kann, um für etwas anderes zu speichern. Das steuerfreie Sparkonto unterscheidet sich von einem registrierten Ruhestandkonto auf zwei Arten: 1. Einlagen in einem eingetragenen Altersvorsorgeplan werden von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abgezogen. Einlagen in eine TFSA sind nicht steuerlich abzugsfähig. Abhebungen aus einem Ruhestand werden nach diesem Einkommen voll besteuert. Abhebungen aus einer TFSA werden nicht besteuert. Die TSFA adressiert einige der Mängel, die viele glauben, dass es im RRSP-Programm existiert, einschließlich der Fähigkeit, Rücknahmen an eine TFSA zu einem späteren Zeitpunkt zurückzugeben, ohne den unbenutzten Beitragsraum zu reduzieren. Warum sollten Sie Private Company Aktien an eine TFSA oder RRSP überweisen, die Privatunternehmen zu überweisen Anteile an einem steuerfreien Sparkonto (TFSA) oder einem registrierten Altersvorsorgeplan (RRSP) sind möglicherweise keine effiziente Steuerplanung. Hier sind einige Gründe, warum: 1. Die Übertragung kann steuerliche Konsequenzen für Sie haben Wenn das Unternehmen eine kanadisch kontrollierte Privatgesellschaft ist und die Aktien, die Sie übertragen möchten, bei der Ausübung von Aktienoptionen erworben wurden, ist der Arbeitnehmergeld (der Unterschied Zwischen dem Ausübungspreis der Option und dem Marktwert der Aktien am Tag der Ausübung) infolge der Übertragung der Aktien auf einen TFSARRSP steuerpflichtig sein würde. Ist der Wert der Aktien seit dem Kauf der Aktien erhöht, so werden Sie auch einen Kapitalgewinn aus der Übertragung der Aktien in Ihren TFSARRSP realisieren. Dieser Kapitalgewinn wird im Jahr der Übertragung der Einkommensteuer unterliegen. 2. Die steuerliche Behandlung bei der Ausreise darf nicht so günstig sein. Im Allgemeinen würde ein Verkauf von Aktien an einen Dritten bei einem Ausstieg zu einem Kapitalgewinn in den Händen des Aktionärs führen. Wenn die Aktien qualifizieren, können einzelne Aktionäre in der Lage sein, ihre lebenslange Kapitalgewinnsbefreiung zu nutzen, so dass die ersten 800.000 des erzielten Gewinns steuerfrei wäre. Die Kapitalgewinnsbefreiung steht bei der eventuellen Veräußerung der Aktien nicht zur Verfügung, und darüber hinaus werden Sie Kapitalerträge (die die günstigste steuerliche Behandlung haben) zum Ertrag, wenn die Mittel aus dem RRSP zurückgezogen werden, umgewandelt. 3. Die Übertragung wird die TFSARRSP-Beitragsgrenzen nutzen. In den meisten Fällen sind Aktien, die in einer privaten Aktien gehalten werden, eine hochspekulative Investition. Wenn das Unternehmen versagt, haben Sie den TFSA-Beitragslimit oder den RRSP-Beitragsraum verschwendet, der für die Übertragung der Aktien an die registrierte Investition verwendet wurde. 4. Die Investition muss ständig überwacht werden Sobald die Aktien in Ihrem TFSARRSP sind, wenn Sie zu jeder Zeit in der Zukunft Sie und andere Aktionäre, die mit Ihnen zusammenhängen, gemeinsam ein erhebliches Interesse (gt10 jeder Klasse) im Unternehmen haben, wird die Investition ein Nicht-qualifizierende Investitionen und Sanktionen werden angewandt, bis die Investition aus der RRSPTFSA entfernt wird. Im Falle der Beseitigung der Aktien aus dem RRSP wird der Wert der von Ihrem RRSP entfernten Aktien als Ertrag in dem Jahr, in dem sie entfernt werden, besteuert. Tax Free Savings Account (TFSA) FAQ Im Haushaltsplan 2008 hat die Regierung von Kanada eingeführt Ein brandneues persönliches Sparfahrzeug: das steuerfreie Sparkonto (TFSA), um Ihnen zu helfen, für verschiedene Zwecke während Ihres Lebens zu sparen. Diese neue Rechnung ist das wichtigste persönliche Sparfahrzeug für die Kanadier seit der Einführung des RRSP im Jahr 1957. Ab 2. Januar 2009 können Sie damit beginnen, einen Beitrag zu einer TFSA zu leisten, die eine Kombination von förderfähigen Anlageinstrumenten wie z Bargeld, Aktien, Anleihen, GICs und Investmentfonds, deren Wachstum steuerlich geschützt ist. Ihr Scotiabank-Berater kann Ihnen helfen zu planen, wie die TFSA Ihnen helfen kann, Ihre Einsparungen und Investitionsziele zu erreichen. Eine TFSA ermöglicht es Ihnen, Geld beiseite legen in förderfähigen Investitionen und beobachten diese Einsparungen wachsen steuerfrei während Ihres Lebens. Zinsen, Dividenden und Kapitalgewinne in einer TFSA sind steuerfrei für das Leben. Ihre TFSA Einsparungen können jederzeit aus Ihrem Konto zurückgezogen werden, aus irgendeinem Grund 1. Und alle Abhebungen sind steuerfrei. Und wenn du willst, kannst du den Betrag zurückziehen, den du in deine TFSA zurückziehtest. Allerdings musst du es im folgenden Jahr tun, damit es keinen Einfluss auf deinen Beitragsraum hat. Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze für jeden einzelnen (18 Jahre und älter) wird für 2017 auf 5.500 festgelegt. Von 2009 bis 2012 betrug die jährliche Höchstbeitragsgrenze 5.000, 5.500 von 2013 bis 2014, 10.000 für 2015 und 5.500 für 2016 Unbenutzter Beitragsraum ab einem Jahr wird vorangetrieben und dem TFSA-Beitragslimit im folgenden Jahr hinzugefügt. Alle Abhebungen, die in einem Kalenderjahr vorgenommen wurden, werden im nächsten Jahr einen zusätzlichen Beitragsraum schaffen. Sie können eine TFSA nicht öffnen oder zu einem beitragen, bis Sie 18 Jahre alt sind. In bestimmten Provinzen und Territorien ist das gesetzliche Alter, in dem eine Einzelperson einen Vertrag abschließen kann (was auch die Eröffnung eines TFSA beinhalten würde). In solchen Gerichtsbarkeiten ist ein 18- Jährigen, die ansonsten förderfähig wären, würde den jährlichen Beitragsbetrag für dieses Jahr ansammeln und ihn auf das folgende Jahr übertragen. Die TFSA-Beitragsgrenze wird nicht im Jahr einer Person angestrebt: wird 18 Jahre alt stirbt oder wird ein Wohnsitz oder ein Gebietsfremder aus Kanada. Die Canada Revenue Agency (CRA) erhebt eine Steuer von 1 pro Monat, für jeden Monat oder Teilmonat, dass der Überschussbeitrag auf dem Konto bleibt. Die 1 Steuer gilt weiterhin bis zu einem der folgenden: Der gesamte Mehrbetrag wird zurückgezogen oder Für berechtigte Personen wird der gesamte Überschussbetrag in den folgenden Jahren durch Hinzufügungen in den ungenutzten TFSA-Beitragsraum aufgenommen. Weitere Informationen finden Sie auf der CRA Website. Theres etwas für jeden mit einem TFSA und Ihrem Scotia Berater kann Ihnen helfen zu entscheiden, wie die TFSA Ihnen helfen kann, Ihre Ziele zu erreichen. Hier sind einige Möglichkeiten, die Sie von diesem neuen Sparfahrzeug nutzen können: Sind Sie auf der Suche nach einem regnerischen Tag Ein TFSA ist ein ideales Allzweck-Sparkonto, das eine vollständige Flexibilität bietet, um für eine Vielzahl von Anwendungen in einem Konto zu sparen. Ihre Ersparnisse bauen im Laufe der Zeit steuerfrei auf und helfen Ihnen, Ihre Ziele früher zu erreichen, und Sie können Ihr Geld zurückziehen, wenn Sie es brauchen. Haben Sie nicht registrierte Investitionen Haben Sie Ihre RRSP maximiert Eine TFSA ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie nicht-registrierte Investitionen haben. Die TFSA ermöglicht es Ihnen, steuerpflichtiges Einkommen in steuerfreies Einkommen für das Leben zu verwandeln, indem es ein steuergünstigeres Investmentportfolio schafft und Ihnen ermöglicht, Ihr Investitionswachstum zu maximieren. Sie können zu einer TFSA für einen Ehepartner oder ein anderes Familienmitglied beitragen. Spousal-Zuweisungsregeln gelten nicht wie bei einem RRSP. Sind Sie im Ruhestand oder verdienen ein Renteneinkommen Ein TFSA ist auch ein ideales Anlageinstrument für die Hinterlegung von Überschuss RIF oder Renteneinkommen. Es bietet die Möglichkeit, die nicht registrierten GIC-Zinserträge dauerhaft zu steuern. Einlagen in eine TFSA führen nicht zu einer Klaue zurück von staatlichen Leistungen wie Altersvorsorge oder der Garantierte Einkommensbeilage und es gibt keine Altersgrenze, bei der ein TFSA in ein steuerpflichtiges Konto umwandeln muss. Scotiabank TFSA-förderfähige Investitionen umfassen Investmentfonds, Garantierte Investmentzertifikate (GICs) und Bargeld, alle in einem Konto. Anlageoptionen mit ScotiaMcLeod oder Scotia iTRADE können sich unterscheiden. Bitte konsultieren Sie Ihren Finanzberater für spezifische Details über die Verfügbarkeit der Anlage. Die jährliche Höchstgrenze für das Jahr 2013 beträgt 5.500, unabhängig von einem Einkommen des Einzelnen. Die Beitragsgrenze beruht auf einem Einkommen aus dem Vorjahr, bis zu einem Höchstbetrag (z. B. im Jahr 2013 beträgt die Höchstgrenze 23.820 abzüglich der Rentenanpassung oder der auf Ihrer Bewerbungserklärung 2012 angegebene Betrag). Beiträge sind nicht steuerlich abzugsfähig und reduzieren daher nicht das steuerpflichtige Einkommen. Incomereturns, die auf Investitionen erwirtschaftet werden, sind steuerfrei. Beiträge sind steuerlich abzugsfähig und reduzieren daher das steuerpflichtige Einkommen. Incomereturns, die auf Investitionen verdient werden, sind steuerrechtlich geschützt, bis sie zurückgezogen sind. Abhebungen werden nicht dem steuerpflichtigen Einkommen hinzugefügt - sie sind steuerfrei. Zudem können die Abhebungen in den Folgejahren wieder aufgenommen werden. Abhebungen werden dem steuerpflichtigen Einkommen hinzugefügt und mit dem anwendbaren Grenzsteuersatz besteuert. Abhebungen können in den Folgejahren nicht wieder aufgenommen werden. Sie können jederzeit Geld von Ihrem TFSA abheben, jedoch können spezifische Produktbeschränkungen gelten (z. B. GIC-Fälligkeitsdaten). Der Betrag, den Sie zurückziehen, kann in Ihrem TFSA ab dem folgenden Jahr zurückgesetzt werden, ohne Ihren Beitragsraum zu beeinflussen. Würde Beiträge und Abhebungen irgendwelche Auswirkungen auf meine Eignung für föderale Einkommen-geprüfte Vorteile haben, wie die Kanada-Kindersteuer-Nutzen und die Garantierte Einkommens-Ergänzung - erweitern für weitere Details Weder Einkommen in Ihrem TFSA verdient noch Abhebungen, wird Ihre Eignung diese Arten beeinflussen Der Vorteile. Wenn Sie Ihren Ehegatten oder Rechtsanwalt als Nachfolgerin bezeichnen, können Sie ihnen erlauben, Ihren Plan auf Ihren Tod zu übernehmen, ohne ihre eigene TFSA zu beeinträchtigen. Alternativ können Sie einen Begünstigten (ies) benennen, um die Gelder in Ihrem Plan nach Ihrem Tod zu erhalten. Die Option des Begünstigten ist in allen Provinzen und Gebieten verfügbar, außer für Quebec. Hinweis: Einwohner von Quebec können Bezeichnungen durch einen Willen machen. Überprüfen Sie immer mit Ihrem Rechtsberater, bevor Sie Steuer - und Vermögensentscheidungen treffen. Ihre TFSA-Beitragsrauminformationen können gefunden werden, indem Sie zu einem der folgenden Kanada-Revenue Agency (CRA) - Dienste gehen: Mein Konto Schnellzugriff oder CRA Steuerinformation Telefon Service (TIPS): 1 800 267 6999 CRA Einzelanfragen: 1 800 959 8281 Ja. Sie können zu einem Ehegatten TFSA beitragen, ohne Ihren eigenen Beitragsraum zu beeinträchtigen. Einkommenszuweisungsregeln, die derzeit RRSPs regeln, gelten nicht. Nein. Ihr Ehegatte besitzt die TFSA und verdient Kapitalerträge und Kapitalgewinne auf dem Konto. Wenn ich ein Nicht-Resident werde, während ich eine TFSA habe, kann ich noch Beiträge leisten - erweitern Sie für weitere Details Wenn Sie ein Nicht-Resident werden, können Sie Ihre TFSA pflegen und werden nicht auf irgendwelche Einnahmen oder Abhebungen auf dem Konto besteuert werden . Allerdings dürfen Sie keine zusätzlichen Mittel einbringen und kein Beitragsraum für die Jahre anfallen, in denen Sie nicht ansässig sind. Für eine TFSA mit Scotia-Investitionen Anmelden in Scotia OnLine Wählen Sie die Registerkarte Investieren. Wählen Sie dann die Registerkarte Scotia Investments aus. Wählen Sie aus der linken Navigation einen Beitrag zur vorhandenen Investition. Wähle deine TFSA und wähle den Beitragstyp, den du machen möchtest. Es können nur einzelne (Sole) Konten eingerichtet werden. Gemeinsame, nicht-persönliche und In Trust Für Konten sind nicht verfügbar. Darlehen zur Finanzierung einer TFSA ist jedoch zulässig, Zinsaufwendungen im Zusammenhang mit einem solchen Darlehen sind nicht steuerlich abzugsfähig. Ein neues Formular, Transfer von einem steuerfreien Sparkonto (TFSA) zu einem anderen TFSA bei der Verteilung der Ehe oder der Common-Law-Partnerschaft, muss ausgefüllt und dem Finanzinstitut vor der Übertragung der TFSA-Vermögenswerte vorgelegt werden. Habe ich eine Kanada-Versicherungsgesellschaft (CDIC) - Versicherung für die im TFSA gehaltenen Anlagen - erweitern Sie um weitere Einzelheiten. Alle förderungswürdigen Einlagen (z. B. GICs, Bargeld), die in einem TFSA gehalten werden, sind von CDIC versichert und werden bis zu einem Höchstbetrag gewährt 100.000, getrennt von anderen Einlagen, die von demselben Einleger bei derselben Mitgliedsinstitution gehalten werden. Wenn der Dealer Ihres Scotia TFSA die Bank von Nova Scotia ist, werden kanadische Währungsfonds im Cash-Bereich Ihres Kontos von der Canada Deposit Insurance Corporation versichert. Wenn der Dealer Ihres Scotia TFSA ist Scotia Securities Inc. Kanadischen Währungsfonds in der Cash-Bereich Ihres Kontos sind in Vertrauen von Scotia Securities Inc. Diese Fonds sind nicht für die Einlagensicherung angeboten durch die Kanada Deposit Insurance Corporation. Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an die CDIC, oder holen Sie sich eine CDIC Broschüre an Ihrem nächstgelegenen Scotiabank Zweig. 1 Es können spezifische Produktbeschränkungen gelten.